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FedWatch

在银行业年度压力测试后,美联储决定对银行业派息实施限制,并在第三季度暂停股票回购


要点:

  美联储表示,将要求大型银行在今年第三季度暂停股票回购,并将股息支付上限维持在目前水平。将仅允许根据与银行近期收益挂钩的公式来支付股息。

  夸尔斯表示:“理事会正在采取行动,对银行的状况进行更深入的评估,并要求最大的银行在未来几个月内采取审慎的措施来保全资本”。

  埃里森说:“这些银行实际上已经国有化了。听起来很长一段时间都不会有回购,而且股息派发将取决于美联储认为经济状况是否允许”。

   

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 要闻频道编辑王真 | 金油汇 | 原创内容

编辑:王真  发布时间:2020.06.26 06:00

本站汇编CNBC、雅虎财经(Yahoo)的报道,在周四对美国银行业的年度压力测试发现,在疫情大流行情况下,几家银行可能会令人不安地接近最低资本水平之后,美联储决定对银行业实施新的限制。

美联储(Federal Reserve System, Fed)在一份新闻稿中表示,将要求大型银行在今年第三季度暂停股票回购,并将股息支付上限维持在目前水平。监管机构还表示,将仅允许根据与银行近期收益挂钩的公式来支付股息。

此外,该行业将受到持续的审查:在长达十年的压力测试历史上,银行将不得不在今年晚些时候再次重新提交其支出计划,并且支出限制可能仍然有效。监管机构说,他们可能必须每季度都要提交指出计划。

彭博资讯(Bloomberg Intelligence)分析师艾莉森·威廉姆斯称,此举对银行业“不利”,因为它“预示着更多的不确定性”。

不过,美联储表示,所有银行似乎都拥有足够的资本来应对严峻的经济衰退。

纽约现货易结束后,银行股暴跌。当天上涨的富国银行(Wells Fargo)股价回吐了部分涨幅,下跌了3.3%。高盛(Goldman Sachs)下跌3.9%。 摩根大通(JPMorgan)下跌1.9%。

美联储负责银行监管的副主席夸尔斯(Randal Quarles)在一份声明中表示:“虽然我预计银行为支持实体经济,将继续谨慎地管理其资本活动和流动性风险,但经济复苏的轨迹存在重大不确定性。因此,理事会正在采取行动,对银行的状况进行更深入的评估,并要求最大的银行在未来几个月内采取审慎的措施来保全资本。”

他还表示,如果有需要,央行可以“采取其他政策行动”。

此举表明,新冠肺炎疫情(Covid-19)的前所未有的性质以及难以预测的银行未来状况,使美联储变得谨慎。监管机构和整个行业都渴望避免前一次危机的错误,因为上一次危机时,企业获得了数十亿美元的佩服,而后来又不得不筹集资金。美国最大的银行已经在3月表示,他们将自愿中止股票回购,这大约占该行业资本支出的70%。

剩下的就是股息,银行分析师通常认为股息将保持在当前水平,但富国银行除外,该公司在假账丑闻后正努力恢复利润。并且,期权市场交易员押注,即使在摩根大通(大型银行中最大,最赚钱的银行)也将被迫削减股息。

Hennessy Funds投资组合经理戴维·埃里森在CNBC接受采访时说:“这些银行实际上已经国有化了。听起来很长一段时间都不会有回购,而且股息派发将取决于美联储认为经济状况是否允许。”

预计这些银行将在6月29日披露其资本计划,以及它们是否维持目前的股息派发。

尽管如此,银行业似乎逃过一劫:美联储理事布雷纳德(Lael Brainard)在另一份声明中表示,她支持全面暂停该行业所有支出。她说,这样做将“创造一个公平的竞争环境,并使所有银行保留资本,而不会导致其竞争力下降。”

监管机构还研究了与当前疫情相关的三种情况:V型,U型,W型复苏。这引起了银行分析师和投资者的最大兴趣。

尽管美联储谨慎地说这些情景并不是对实际情况的预测,但它们确实与银行高管所说的可能是经济发展趋势密切相关:失业率最高将达到19.5%。

这可能会给参与测试的34家银行造成多达7000亿美元的贷款损失,并且该行业的总资本比率可能从2019年底的12%降至低至7.7%。资本是银行资产和负债之间的差额,是吸收损失的缓冲。

美联储表示,尽管大多数行业将保持良好的资本状况,但在更为严峻的U型和W型复苏的情景下,几家银行“将接近最低资本水平”。不过,监管机构并未透露是哪些银行。

布雷纳德说,股息支付的公式包括平均前四个季度的净收入。这可能会使富国银行面临削减股息的最大风险,因为第一季度由于为贷款损失预留了资金,其利润下降了近90%。

她在声明中表示,允许银行继续发放股息,即使上限已定,这与压力测试的目的“不符,压力测试的目的是通过保持弹性来保持前瞻性,这相当于对美联储的行动罕见的不同意见,而不是根据过去几个季度的净收入授权派息。”

她表示,在疫情环境中,多达四分之一的银行可能接近最低资本水平。

她说:“过去的经验表明,接近监管最低水平的银行不大可能满足有信誉的借款人的需求,由此导致的信贷条件收紧可能会损害经济复苏。尽管在合理的情况下,银行需要更大的资本缓冲来吸收损失的可能性很大,但授权允许派息,这将耗尽资本缓冲。”FedWatch >>

 


主题:美联储银行业监管最新措施及市场影响  | 新闻源:CNBC  Yahoo  Bloomberg


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