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欧洲央行准备建立坏账银行,以应对疫情危机的二次冲击


要点:

  两名知情人士表示,欧洲中央银行官员正在制定一项计划,以应对在疫情爆发后潜在的数千亿欧元的未偿贷款。

  据官方统计,被认为不可能完全偿还的欧元区债务总额已超过5000亿欧元,其中包括信用卡,汽车贷款和抵押贷款

  作为欧元区最强大的机构,欧洲央行对该项目的支持至关重要,但它也需要欧盟最大的经济体德国的认可

   

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编辑:皮皮虾  发布时间:2020.06.10 15:00

路透社(Reuters)报道,两名知情人士表示,欧洲中央银行官员正在制定一项计划,以应对在疫情爆发后潜在的数千亿欧元的未偿贷款。

该项目是在欧洲动员数万亿欧元以支持该地区经济的同时进行的,旨在保护商业银行免受危机的第二次冲击,因失业率上升可能使得贷款人无法偿还贷款。

一位知情人士说,欧洲央行(ECB)已经成立了一个工作组,以研究“不良银行”来存储未偿还的欧元债务的想法,近几周来该计划的工作已经加速。

欧洲央行拒绝评论它是否正在制定不良银行计划。

据官方统计,被认为不可能完全偿还的欧元区(Euro Area)债务总额已超过5000亿欧元,其中包括信用卡,汽车贷款和抵押贷款。

知情人士说,随着新冠肺炎疫情(Covid-19)使借款人收入压力增加,甚至有可能翻倍至10000亿欧元,这对本来就脆弱的银行造成压力,并阻碍了新的贷款。

其中一位知情人士说,尽管两年前曾讨论并搁置了建立欧元区坏账的想法,但欧洲央行在其新任行长拉加德(Christine Lagarde)的领导下,最近几周已就此计划咨询了商业银行和欧盟(EU)官员。

作为欧元区最强大的机构,欧洲央行对该项目的支持至关重要,但它也需要欧盟最大的经济体德国(Germany)的认可。

长期以来,柏林一直反对与其他国家承担共同承担债务的计划,尽管柏林最近立场出乎意料地改变了,同意欧盟借入的资金用于疫情救助基金。

知情人士说,正在讨论的一个蓝图将涉及欧洲稳定机制(ESM),这是一个欧盟机构,可以为欧元区国家或贷方提供财务援助,并作为不良银行的担保人。

然后,不良银行将发行债券,商业银行将购买这些债券,以换取未偿贷款组合,从而抵消了欧洲贷方的冲击。一位知情人士说,这些银行然后可以将这些债券交给欧洲央行,作为中央银行资金的抵押。

第二知情人士称,欧洲主要商业银行可能会被要求共同支持该计划。

尽管欧洲国家现在正集中精力启动一项7500亿欧元的计划,以帮助遭受疫情打击的经济体,但不良银行的构想以及欧洲央行的蓝图可能会在今年晚些时候引起央行行长和部长们的讨论。

在周二被问及不良银行问题时,欧洲央行首席银行主管安德里亚·恩里亚表示,虽然他支持这一概念,但现在讨论这一观点还为时过早,因为目前尚不清楚坏账的严重程度。

他对记者说:“我一直非常支持资产管理公司。我认为它们很有用。”他着重强调了西班牙(Spain)和爱尔兰(Ireland)的不良银行在金融危机后的成功。他说:“这些计划中有许多最终都以盈利告终。”

恩里亚表示,欧洲央行正在研究危机加剧之时银行如何应对。他说,银行拥有超过6000亿欧元的资本,这可能就足够了,除非出现第二波疫情。

快速行动

尽管如此,任何解决不良贷款问题的泛欧计划都可能会面临德国的反对。德国长期以来一直拒绝为较弱国家的银行提供支持的尝试,原因是担心它可能会拖欠未付的账单。

欧洲议会德国议员马库斯·费伯表示,柏林仍然反对采取这种相互担保的做法。他说:“全国不良银行可能是第一步。”

意大利(Italy)国会议员马可·赞尼表示,欧盟的决策过程过于复杂且缓慢。

他说:“从过去的危机来看,欧洲的解决方案来不及了。面对危机时,您需要在几天或几周内采取行动,而不是几个月或几年。”

例如,意大利和希腊(Greece)的银行仍未从金融危机的影响中恢复过来。

但是,尽管自2008年崩溃以来,未偿还贷款的问题主要集中在较贫穷的欧盟国家,但本次疫情对德国的沉重打击造成的广泛影响可能使各成员国的借款人陷入困境。

欧盟委员会(EC)表示,它已经表述了不良的银行计划如何运作,但没有进行“正式工作”。它说,银行已经获得了更多的监管空间,但如果需要,可以“探索所有相关可能性”。

会计师事务所德勤(Deloitte)的安德鲁·奥尔表示:“欧洲银行已经在为另一波坏账做准备。拥有一家欧洲坏账银行将有所帮助。对于坏账本身来说,什么也没有改变,仍然需要偿还。”欧元频道 >>

 


主题:欧洲央行疫情纾困措施及市场影响  | 评论:Deloitte  | 新闻源:Reuters


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